분야
ppt1. 재무설계의 정의
2. 재무설계의 필요성
3. 재무설계와 재테크의 차이점
4. 재무설계의 국내 및 미국의 현황
5. 돈 관리 매트릭스
6. 투자 패러다임의 변화
7. 나는 지금 어디에 있는가?
8. 개인재무설계
9. 성공사례
1. 재무설계(Financial Planning)의 개념
재무설계란?
재무[財務] (Financial) 돈이나 재산에 관한 일.
개인 재원의 적절한 관리를 통하여 개인이 재무목표를 달성할 수 있도록 계획(Planning)하고 실행하는 일련의 과정(Process)
2.재무설계의 필요성
우리 나라의 빠른 고령화 속도와 높아진 평균 수명
퇴직금이나 국민연금만으로는 생활자금을 제대로 조달할 수 없음.(부실한 사회보장)
개인에게 가장 필수적인 의료비와 교육비는 물가상승률보다 훨씬 더 빠른 속도로 증가.
2.재무설계의 필요성
자신의 순 수입에 영향을 미치는 세법은 거의 매 년 개정되므로, 그때마다 변경된 세법에 따라 자금 계획을 수정필요
평생직장이란 개념은 더 이상 존재하지 않음.
예전보다 늦어지는 결혼/자녀 시기만큼 자신의 은퇴생활을 준비하는 동시에 부모님 부양과 자녀교육 지원을 함께 해야 함
3.재무설계 와 재테크의 차이
재테크 : 자신의 목표나 시간, 상황 등을 전혀 고려하지 않고 돈을 투자할 상품만을 고려(재무 테크놀로지)
재무설계 : 개인 재원의 적절한 관리를 통해 개인의 재무목표를 달성
=> 재무설계는 재테크와 달리 내가 가진 목표를 달성할 수 있도록 돈에 대해 계획하고 실행하는 것