분야
ppt목 차
재무설계의 정의
재무설계의 효과
재무설계의 종류
투자설계
은퇴설계
보험설계
부동산설계
세금설계
증여/상속설계
재무 설계란?
장래를 대비하기 위해 단순히 쓰고 남은 돈을 맹목적을 저축하는 것이 아니라, 내가 살아가면서 발생할 수입과 지출 수요를 미리 예상해보고 언제 어느 정도 돈을 저축하고 쓸 것인지를 사전에 검토해 보는 것이다.
재무설계의 정의
재무설계란 개인의 재무 목표를 세우고, 개인의 재무상태와 현금흐름을 파악하여 재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는 과정입니다. 또한 정기적인 모니터링을 통하여 재무목표/자산배분/투자실행결과를 지속적으로 점검하여, 변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록 [계획-실행-점검-재무목표달성]을 이루어가는 과정을 말합니다.
개인 재무설계 상담은 투자,은퇴,보험,부동산,세금,증여/상속 등 인생에서 발생할 수 있는 재무문제를 종합적으로 다룹니다. 이것을 종합 재무설계라고 하며, 고객의 상황과 요청에 따라 특정 분야만을 상담 할 경우에는 개별 재무설계라고 합니다.