[경영정보처리] 최대 펀드 수익률을 위한 의사결정

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레포트 > 경제경영계열
2008.01.11
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소개글

[경영정보처리] 최대 펀드 수익률을 위한 의사결정에 대한 자료입니다.

Ⅰ 서론
1. 제목
2. 연구동기
3.가정
4.연구목적

Ⅱ 본론
1.펀드와 펀드 투자
2. 연구가설
3. 프로젝트 실행과정

Ⅳ. 참고문헌

본문내용

Ⅰ 서론
1. 제목
[ 수익률을 극대화하기 위한 펀드 투자 전략 ]

2. 연구동기
우리가 엑셀을 활용해서 프로젝트에 임하는 이유는 바로 의사결정과정에 있어 엑셀을 활용해 미래의 불확실한 결과를 합리적으로 추론하고자 하는 것이다. 배운 지식을 활용하여 다양한 의사결정에 활용할 수 있을 것이지만, 실제로 일어나고 있는 기업의 경영활동에 관한 주제야 말로 본래의 목적에 합치하는 것으로 생각되었다. 따라서 기업의 입장에서 운용자산을 활용하여 수익을 내는 경우가 많기 때문에 그러한 과정 중 일부를 선택하여 주제로 선정하였다. 기업의 다양한 투자활동 중 우리는 펀드 투자에 한정하여 프로젝트를 진행하는데 이는 다른 많은 직, 간접 투자활동 모두에 대해서 다루기에는 한계가 있으므로 최근 기업에서도 투자액을 늘리고 있으며 많은 관심을 불러일으키고 있는 수익증권(펀드)에 관하여 진행하는 것이 바람직하다고 판단되었다. 특히 대상기업을 선정함에 있어 삼성화재를 선정하였는데 이는 삼성화재는 손해보험사로서 많은 금액의 보험료를 투자하고 활용하여 수익을 내는 기업으로 잘 알려져 있기 때문이다. 또한 단순히 가정을 통하여 프로젝트를 진행하는 것이 아니라 전자 공시된 기업의 회계보고서에 명시된 데이터를 바탕으로 프로젝트를 전개해나갔다.

3. 가 정
프로젝트의 가정은 다음과 같다. 2007년 12월 현재, 삼성화재 주식회사의 경영공시를 분석한 결과 다방면에 투자한 결과가 예년과 비슷한 수준으로 예측되었다. 따라서 삼성화재에서는 향후 6개월 동안 운용자산을 적절히 투자하여 예년의 평균 투자 수익률 보다 높은 수준의 수익률을 얻으려고 한다. 이를 위해 다양한 투자를 병행하고 있는데 이 중 일정금액은 펀드에 투자하여 수익을 얻으려고 한다. 특히 과거 3년간 수익률을 분석할 결과 주식형 펀드에 대한 투자가 높은 수익률이 예상되므로 가용한 자산을 집중하여 주식형 펀드에 투자하려고 결정하였으며 이에 따라 지난 3년간 평균적으로 2.87%에 해당하는 수익률에 그친 현, 예금에 대한 투자에 있어 유동성을 고려하여 약 1000억원 및 지난 3년간 1%에도 미치지 못하는 낮은 수익률을 보인 다른 수익증권(혼합형, 채권형, 부동산)에 대한 투자금액 중 1000억원을 환급하여, 평균 수익률 47%를 보인 국내 주식형 수익증권에 총 2000억원을 투자하기로 결정하였다. 이는 국내 주식형 펀드가 다른 수익증권의 평균수익률 보다 높은 수준의 수익률을 기록했으며 앞으로의 전망도 밝기 때문이다.

참고문헌

1) 엑셀을 활용한 경영의사결정(김종욱,이정섭)
2) 주식형펀드 (차권수)
3) 금융감독원 전자공시 시스템(http://dart.fss.or.kr/)
4) 모닝스타코리아(www.morningstar.co.kr)

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