Wrap Account 레포트
분야
hwp1.Wrap Account란 무엇인가?
1) Wrap Account의 개념
2) Wrap Account의 배경
3) Wrap Account의 특징
2. Wrap Account의 종류
1) 자문형 랩어카운트
2) 일임형 랩어카운트
3) 컨설턴트 랩어카운트
4) 뮤추얼 랩어카운트
3. Wrap Account 투자방법
1) 랩 어카운트 계좌개설 방법
2) 업무제한 및 관리
3) 국내 Wrap Account 상품
< 참고 >
1. 검증된 운용 전문가가 투자자들의 투자성향을 파악해서 체계적으로 투자•관리해준다.
2. 투자자문단의 최적의 포트폴리오
3. 운용의 투명성 - 수시로 조회가 가능하다.
4. 환매 수수료가 없음 - 주식형펀드보다 입출금 제한이 적다
5. 비용이 적게 듦 - 수수료 연 2~3% (단, 거래가 없을시에도 수수료지급)
투자자가 예탁한 자산에 대해 증권회사의 금융자산관리사가 투자자의 투자성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료를 받는다. 투자자는 전문 지식이 없어도 자산관리사가 추천해주는 포트폴리오에 의해 좀 더 안전하기 투자할 수 있고, 증권사에서는 투자자들이 내는 예탁금의 잔액의 일정 비율의 수수료를 받으며 이익을 창출할 수 있다. 단, 금융자산관리사의 능력에 따라 수익성의 차이가 올수 있다. 자산 내역 조회할 수 있고 자산운영보고서를 공개하여 보다 투명한 운용을 한다. 수수료 이외의 별도의 비용이 없기 때문에 환매시마다 생기는 수수료가 없어 자산 입출금 제한이 적어 유연하게 사용할 수 있으며, 수수료는 예탁금 잔액을 기준으로 연 2~3%의 비용을 지불하는데, 거래시에만 수수료를 내는 다른 것들에 비해 거래가 없어도 수수료를 내야하는 단점을 가지고 있다.
* Wrap Account의 수수료 : 주식매매위탁수수료, 운용보수, 계좌의 판매서비스, 컨설팅료 등을 모두 포함한 비용이며 자산관리사에 대한 보수이며, 실제매매거래의 회수와는 상관없이 내는 일정한 비용이다.
2. Wrap Account의 종류
1) 자문형 랩어카운트
- 예탁 자산의 운용에 대하여 자산관리자가 투자자문서비스를 제공하여 포트폴리오를 작성해주며, 최종 선택은 투자자가 결정하는 것이다. 즉 구매는 투자자가 한다. 우리나라에서는 2001년 처음 Wrap Account 상품을 자문형으로 도입하였다.
우리투자증권 http://wooriwm.com/
매일경제 http://www.mk.co.kr/