분야
ppt- CONTENTS -
1. 재무설계란?
2. 재무설계의 효과
3. 재무설계 분야
4. 재무설계와 재테크의 차이점
5. 재무설계의 필요성
6. 개인 재무설계
- CONTENTS -
7. 금융 패러다임의 변화
8. 금융위기 이 후 패러다임 변화
9. 재무설계로달라지는행복한미래
1. 재무설계란?
1. 재무설계사란?
개인 파이낸셜 플래닝 (Personal Financial Planning,개인 재무설계) 이라고 하며, 개인의 재무적 자원의 적절한 관리를 통하여 개인의 재무 또는 인생 목표를 달성할 수 있도록 계획 하고 실행해 주는 과정을 의미합니다.
개인 재무설계 프로세스
재무목표 설정 ▶ 재무목표 설정 수집/분석/설계 ▶ 자산 배분 투자 실행 ▶ 정기적인 점검(Monitoring)
개인 재무설계란 개인의 재무 목표를 세우고, 개인의 재무상태와 현금흐름을 파악하여 재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는 과정입니다. 또한 정기적인 모니터링을 통하여 재무목표/자산배분/투자실행결과를 지속적으로 점검하여, 변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록 [계획-실행-점검-재무목표달성]을 이루어가는 과정을 말합니다.
개인 재무설계 상담은 투자,은퇴,보험,부동산,세금,증여/상속 등 인생에서 발생할 수 있는 재무문제를 종합적으로 다룹니다. 이것을 종합 재무설계라고 하며, 고객의 상황과 요청에 따라 특정 분야만을 상담 할 경우에는 개별 재무설계라고 합니다.
2. 재무설계의 효과
1. 재무상태를 진단해 보고, 인생의 중간 점검을 해 볼 수 있다.
2. 꿈과 목표, 계획이 없는 경우 의미있는 삶의 목표를 세우는 전환점이 된다.
3. 목표와 계획은 있지만 구체적이지 않은 경우, 그것을 구체화하는 계기가 된다.
4. 인생 전체를 돌아볼 수 있고, 삶의 우선순위를 결정 할 수 있다.
5. 재무 설계사의 조언과 도움으로 합리적인 투자계획을 수립할 수 있다.
6. 실행력이 부족한 경우, 계획을 이루기위해 실행하는 삶을 살 수 있다.
7. 정기적인 모니터링으로 재무목표를 점검하고, 목표를 수정/보완 할 수 있다.