분야
pptx목 차
1. 재무설계의 정의
2. 재무설계사란?
3. 재무설계의 효과
4. 재무설계 분야
5.재무설계와 재테크
6. 개인재무설계
7. 피해야 할 자산 관리사 5가지유형
8. 성공사례
1.재무 설계의 정의
재무설계란?
재원의 적절한 관리를 통하여 재무목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하는 일련의 과정을 의미합니다. 이러한 일련의 과정에는 재무목표를 포함하여 자산, 부채, 수입, 지출 등 개인의 재무적, 비재무적 자료를 수집, 분석한 후 재무목표나 인생의 목표를 달성할 수 있도록 계획, 실행, 점검하는 모든 과정을 포함합니다
2. 재무설계사란?
개인 파이낸셜 플래닝
(Personal Financial Planning,개인 재무설계) 이라고 하며, 개인의 재무적 자원의 적절한 관리를 통하여 개인의 재무 또는 인생 목표를 달성할 수 있도록 계획 하고 실행해 주는 과정을 의미합니다
3. 재무설계의 효과
1. 재무상태를 진단해 보고, 인생의 중간 점검을 해 볼 수 있다.
2. 꿈과 목표, 계획이 없는 경우 의미있는 삶의 목표를 세우는 전환점이 된다.
3. 목표와 계획은 있지만 구체적이지 않은 경우, 그것을 구체화하는 계기가 된다.
4. 인생 전체를 돌아볼 수 있고, 삶의 우선순위를 결정 할 수 있다.
5. 재무 설계사의 조언과 도움으로 합리적인 투자계획을 수립할 수 있다.
6. 실행력이 부족한 경우, 계획을 이루기위해 실행하는 삶을 살 수 있다.
7. 정기적인 모니터링으로 재무목표를 점검하고, 목표를 수정/보완 할 수 있다.