분야
ppt1.재무설계의 정의
2.재무설계의 종류
3.재무설계의 효과
4.전문가들이 말하는 재정안정의 4대조건
5.재무설계의 3원칙
6.재무설계의 필요성
7.재테크와 재무설계의 차이점
8.재무설계의 절차
9.재무 설계 성공 사례
1.개인의 재무적 자원의 적절한 관리를 통하여 개인의 재무 또는 인생 목표를 달성할 수 있도록 계획 하고 실행해 주는 과정
2. 정기적인 모니터링을 통하여 재무목표/자산배분/투자실행결과를 지속적으로 점검변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록 [계획-실행-점검-재무목표달성]을 이루어가는 과정
1.투자설계(investment planning)-펀드 및 은행 예/적금 등 다양한 금융상품에 대한 효율적인 투자 포트폴리오 구성
2.은퇴설계(Retirement planning)
은퇴 이후 행복한 삶을 위해 경제활동기에 재무적 비재무적인 모든 사항들을 준비하는것
3.보험설계-고객의 위험요소를 분석하여 보험의 니즈와 적정성을 파악, 적절한 보험상품을 선정해 주고 환경변화에 따라 정기적으로 모니터링 해주는 과정
4.부동산 설계-부동산 투자 시 여러가지 물리적, 법적, 경제적 제약조건과 투자목적 달성 가능성을 파악하는 과정
5. 상속설계-상속이 개시(가장의 사망)되면, 가족관계의 재정립과 부양의 문제가 발생하며, 개인의 채권, 채무관계의 정리가 필요합니다.