분야
ppt목 차
재무설계의 정의
재무설계의 단계
개인 재무설계
정의
재무설계 상담분야
장점(효과)
재무설계 VS 재테크
재무설계 3원칙
재무설계의 필요성
재무설계 사례
◇ 재무설계의 정의
시간의 흐름에 따라 변화하는 고객의 니즈와 목표를 지속적으로 점검하고
보완해나가는 과정
개인이 가지고 있는 자산을 효과적으로 관리해 개인의 재무목표를 달성할
수 있도록 계획하고 실행하는 일련의 과정
정 의
지출이나 투자결정을 합리적이고 과학적으로 분석해 한정된 돈으로 최대한
효과를 올리는 것
목 적
◇ 재무설계의 단계
재무 설계 서비스 단계
Step 1
초기상담 및
상담분야결정
Step 2
재무목표수립
및 자료수집
Step 3
재무상태
분석 및 평가
Step 4
재무 설계안
작성
Step 5
재무 설계안
실행
Step 6
재무 설계안
점검
○ 재무 설계에 대한 이해
○ 서비스 범위 등의 협의 및 결정
○ 미래 재무목표 설정
○ 수입 · 지출 · 자산현황 등
재무자료 수집 및 제공
○ 재무목표에 따른 재무현황 분석
○ 새로운 방향 검토
(현금흐름 , 부채와 저축 분석
및 필요자금 계산 및 분석 등)
○ 유연성 · 유동성 · 절세방안 고려
○ 계획안 마련
○ 종합 재무설계안 작성
○ 목표와 우선순위를 충족시키고
합리적인 근거가 있는 계획안을
실행
○ 실행 중인 투자현황 및
재무목표의 정기적인 점검