분야
hwp-저축(예금)의 경우 주로 생활비나 비상자금과 같은 단기적 필요로 은행 등에 안전하게 돈을 보관해 두기 위한 것으로, 이자율이 고정되어 통상 낮은 수준이지만 필요시에 쉽게 돈을 찾을 수 있다.
-반면 투자는 장기적으로 더 높은 수익(보상)을 얻고자 가격(수익)변동성이 있는 주식이나 채권 등을 구입하는 것이다. 따라서 예금과는 달리 수익률이 장기적으로 물가상승률을 앞지를 수도 있지만 못 미칠 수도 있다.
-그 첫번째 단계는 현실적인 재정(투자)목표를 설정하는 것이며
-두번째 단계는 당신의 목표에 맞는 현실적인 투자계획을 세우는 것이다.
단기목표 : 해외여행자금, 비상자금 마련 등
중기목표 : 교육자금, 주택마련자금 등
장기목표 : 은퇴 후 노후자금 등
-이들 목표를 달성하기 위해서는 현실적인 투자계획을 세워야 하며 이를 위해 다음의 7가 지 투자전략을 살핀다.
~7대 투자전략~
금융환경 : 금융시장의 단기 움직임을 올바르게 판단
비용 : 각종 수수료, 세금 등 비용이 투자수익에 미치는 영향을 고려
수익, 위험 : 수익과 위험과의 관계를 이해
분산투자 : 분산투자를 통해 위험을 낮춘다.
기타 파워포인트자료와 워드자료