분야
ppt2. 수익구조
3. 상품에 내재된 리스크
4. 세금관련 내용
5. 수익률
6. 기타
자금이 필요한 특정시점을 만기로 설정
만기(자금 필요시점)에 따라 주식 투자비용 조율
펀드 초기에는 고수익 추구, 자금 필요 시기에는 안정적 운용
라이프 사이클펀드의 기본 전제
제 1 전제: 장기적으로 안정적 수익을 위해
자산 재할당(asset allocation) 해야 한다.
제 2전제: 투자자들은 나이가 많아질수록 위험을
받아들이는 인내도가 줄어든다.
▷ 라이프 사이클펀드의 종류
목표 만기형(target date)
특정 연도에 은퇴한다는 가정하에 펀드 내 자산배분 모델에 따라 자동적으로 재분배 되는 형태
‘삼성웰스플랜’, ‘한국라이프사이클 펀드’
목표 위험형(target risk)
투자자의 라이프사이클 상 공통된 특성을 기준으로 몇 가지 유형으로 구분
투자자 스스로 자산 배분 선택
‘미래에셋 라이프사이클 펀드’시리즈