분야
pptx2. 투자방법 및 결정
3. 미래생활을 위한 준비
4. 결론
이름: 신형수(만 26세)
학과: 토목공학과
졸업 후계획
현대엔지니어링 취직(초봉 4000,월급 300 예상)
사택에서 지낼 계획
투자 성향: 안정적
투자 계획: 월 150만원
40살에 카페 창업 예정
취업 5년후 결혼 예정
재테크 금액에서 결혼비용 제외
신혼집 부모님이 구입
기간:
적금: 월 50만원
펀드: 월70만원(중위험30+저위험40)
청약저축: 월 10만원
변액보험: 월 20만원
(무)재테크변액유니버셜보험(흥국생명)
♣상품소개
보장부분을 고객 스스로 결정하고 자유롭게 조립할 수 있는 Up-grade 상품
증액, 감액, 납입, 인출 등 모든 면에서 설계가능
평생보장 가능 : 연금보험으로 전환 가능
장기주택마련저축상품으로 비과세저축(IBK)
-> 주택마련은 물론 자녀교육, 노후대비자금 마련 등 다양한 용도로 활용할 수 있는 상품
저축금액 : 10만원
확정이율 : 연 4.3%
저축기간 : 20년