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분야
hwpⅡ. 외환결제리스크의 정의
Ⅲ. 외환결제리스크의 노출시간
1. 미달러화 매입 거래시
2. 미달러화 매도 거래시
Ⅳ. 외환결제리스크의 성격
1. 외환결제리스크는 신용리스크 측면을 가지고 있다
2. 외환결제리스크는 유동성리스크 측면을 가지고 있다
3. 외환결제리스크는 다른 측면도 가지고 있다
4. 외환결제리스크의 규모와 성격은 결제방법에 따라 달라진다
Ⅴ. 외환결제리스크의 현황
Ⅵ. 외환결제리스크의 감축전략
1. 개별은행(Individual Bank)
2. 은행그룹(Industry Groups)
3. 중앙은행(Central Banks)
참고문헌
경상수지 악화와 자본자유화로 인해 총외채가 빠른 속도로 누적되었다. 세계은행 편재기준에 의한 총외채 규모는 42억 달러에서 IMF 금융지원이 이루어지기 직전 1,161억 달러로 늘어났다.
이와 같이 총외채가 빠른 속도로 증가한 중요한 원인 중의 하나는 자본자유화 과정에서 원화가 고평가된 점이다. 원화의 고평가에 따라 경상수지가 악화되었을 뿐만 아니라 기업들과 금융기관들은 자본비용을 과소평가하게 되었다. 그런데 문제는 이와 같은 고평가 현상이 자본자유화 과정에서 나타난 일시적인 현상임에도 불구하고 이러한 환율 추세가 계속될 것으로 믿게 되었고 이러한 믿음과 도덕적 해이 현상이 겹치면서 과잉투자와 중복투자를 낳으면서 총외채가 빠른 속도로 누적되게 되었다.
≪ … 중 략 … ≫
Ⅱ. 외환결제리스크의 정의
外換決濟리스크(foreign exchange settlement risk)는 외환결제과정에서 매도통화는 이미 지급하였으나, 매입통화는 거래상대방의 決濟不履行으로 수취하지 못하게 됨에 따라 발생하는 리스크를 의미한다. 외환거래에 따른 리스크에는 신용리스크, 유동성리스크, 환율변동리스크, 치환리스크, 운영리스크 등이 있으나 外換決濟리스크는 주로 신용리스크(credit risk 또는 principal risk)만을 의미하는 것으로 환율이 불리하게 변동됨에 따라 발생하는 換率變動리스크(market risk)와는 완전히 개념이 다른 리스크라고 할 수 있다.
◈ 김관철, 주요국의 외환결제리스크 현황과 감축방안, 금융경제사, 2000
◈ 박일수, 외환결제리스크, 우리은행, 2000
◈ 외환결제리스크의 현황과 감축전략, 한국은행, 2000
◈ 임석근, 외환결제리스크 감축을 위한 주요국의 동향 및 시사점 (제2호), 한국은행, 2000◈ 진현정, 외환시장의 리스크 프리미엄 추정, 한양대학교, 2008