분야
ppt목차
재무설계의 정의
재무설계3원칙
재무설계 VS 제테크
돈 관리 매트릭스
개인재무설계
재무설계의 필요성
성공사례
고찰 및 느낀점
재무설계의 정의
개인의 재무적 자원으로 개인이 원하는 미래의 다양한 재무 또는 인생목표를 달성할 수 있도록 효율적인 개인 자산의 관리를 위한 계획을 세우고 실행하는 일련의 과정을 의미한다.
개인의 재정적 자유와 행복을 만들어 가는
과정입니다.
재무설계3원칙
1.계 획
2.자산배분
3.모니터링
재무설계의 제 1원칙은 계획입니다.
재무계획이 있기 위해서는 자신의
꿈과 인생의 목표가 정립되어야 합니다.
어떤 삶을 살기를 희망하는지,
어떤 은퇴생활을 꿈꾸는지,
이러한 인생의 목표를 바탕으로 그것을 달성하기
위한 재무목표를 수립하고, 계획하게 됩니다.
재설계의 제2원칙은 자산분배입니다.
재무목표와 기대수익률을 달성하기 위한
투자 실행에 있어, 중요한 원칙은 자산의 효율적인
배분이라고 할 수 있습니다.
계획을 실행하는데 있어서 중요한 것은
“계란을 한 바구니에 담지 말라” 는 것입니다.
재무설계의 제3원칙은 모니터링입니다.
모니터링은 정기 적인 점검입니다.
정기적으로 점검하는 항목은 ‘재무목표’입니다.
달성한 재무목표는 다시 한번 점검하고,
수정해야 하는 것은 수정하며, 추가할 것은 추가합니다.
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