분야
ppt1. 재무설계의 정의
2. 재무설계의 필요성
3. 재무설계의 효과
4. 재무설계와 재테크의 차이점
5. 개인재무설계
6. 투자 패러다임의 변화
7. 성공사례
재무설계란 ?
개인이 가지고 있는 자산을 효과적으로 관리해 개인의
재무적인 목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하는
일련의 과정
계획(plan)
실행(do)
평가(see)
개인의 재무목표나 라이프 플랜을 달성할 수 있는 계획을 수립
재무계획안에 적합한 실행방안 작성과 상품선택
재무설계안을 정기적으로 평가 점검하여 재수정
재무설계의 필요성
▶ 재무설계가 필요한 이유는 ?
사람들의 인생에서 돈을 집중적으로 벌어들이는 시기와 돈을 지출
하는 시기가 일치하지 않기 때문입니다. 즉 돈이 남는 시기가 있고
돈이 절대적으로 부족한 시기가 있기 때문에 그 돈의 효율적인 배분
이 필요합니다.
대게 20년간 집중적으로 벌어서 소득이 감소하고 아예 중단되는 은
퇴시기까지 50년 정도를 써야 합니다. 그러다 보니 합리적인 배분
과 일정한 투자수익을 통해 Planning을 세우지 않으면 극단적으로
파산인생을 살게 될 수도 있을 것입니다.