분야
ppt재무설계 과정
재무설계의 필요성
재무설계의 효과
재무설계의 3원칙
재무설계와 재테크의 차이점
INDEX
목 차
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재무설계의 정의
고객님께서 원하는 시기에 원하는 수준 만큼의 삶의 가치를 누리기 위한준비 행위로써, 개인의 자산, 부채, 수입, 지출 등 개인재원의 적절한 관리를 통해, 개인의 다양한재무 또는 인생의 목표를 달성할 수 있도록 상담, 설계, 실행, 점검해주는 과정
고객님의 재무목표를 정하여, 목표 달성을 위해 상호연관성이 있는총괄적이며 전반적인 전략을 수립, 실행, 감독을 하는 프로세스
돈을 벌게 해 주는 것이 아니라, 개인 인생주기에 걸쳐 일어나는 다양한 재무관심사에대해 조언해주고 문제가 있으면 치료방법을 제시해 줌으로써 궁극적으로 건강한 삶을살 수있도록 도와드리는 역할을 하게 되는 것
개인의 재정적 자유와 행복을 만들어 가는 과정이다!!
재무설계의 정의
재무설계 과정
초기상담 및 상담분야 결정(FP&고객) 재무설계란 무엇인지에 대해 이해하며, 서비스 범위 등을 혐의하고 결정
재무목표수립 및 자료 수집(FP&고객) 기간별, 생애주기 별 재무목표를 수립하고, 수입, 지출, 자산현황 등 재무 자료수집 및 제공
재무상태 분석 및 평가(FP) 재무목표에 따른 재무현황을 분석, 새로운 방향 검토 (재무상태 분석, 수입과 지출의 현금흐름 분석, 부채와 저축의 분석, 필요자금 계산 및 분석 등)
재무설계안 작성(FP) 유언성, 유동성, 절세방안, 현 투자방식이나 가용재원 등을 고려했을 때의
수립된 계획안 마련 및 종합 재무설계안 작성
재무설계안 실행(FP&고객) 동의하고 실행할 의사가 있는, 목표와 우선순위를 충적시키고 적합하고 합리적인 근거가 있는 계획안을 실행
모니터링(FP&고객) 실행하는 투자현황과 재무목표를 정기적으로 점검, 조정
재무설계의 필요성
Why
IMF이후 실질금리 마이너스 시대의 도래, 저출산 고령화, 금융상품의 복잡/다양화 등 이전과는 전혀 다른 사회환경 아래에서 우리가 원하는 삶을 살아가기 위해서 이제는 더 이상 혼자만의 제테크가 아닌, 재무설계 전문가를 통해 자신의 Life Plan을 보다 체계적으로 수립하고 철저한 실천과 지속적인 점검을 통한 자산 관리를 해야만 하는 시대이다.