분야
ppt목 차
재무 설계 정의
개인재무설계의 효과는?
재테크 vs 재무설계
재무설계 3원칙
개인 재무설계는 돈이 많은 사람만 받아야 하는 것이 아니라, 모든 사람이 필요로 한다!!!
자산 모니터링에 성공한 재무설계 사례
재무 설계 정의
개인재무설계란 개인의 재무목표를 세우고, 개인의 재무상태와 현금흐름을 파악하여 재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는 과정입니다. 또한 정기적인 모니터링을 통하여 재무목표/자산배분/투자실행결과를 지속적으로 점검하여, 변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록 [계획-실행-점검-재무목표달성]을 이루어가는 과정을 말합니다.
개인재무설계는 삶의 단계마다 발생할 수 있는 재무적 문제를 사전에 파악하고, 계획하며, 예측 가능한 재무적 문제를 조기에 진단, 해결책을 제시하여 고객이 꿈꾸는 삶의 목표를 이루어 드립니다. 그렇게 함으로써 막연한 불안감을 제거하여 행복한 삶을 살아갈 수 있도록 도와 드립니다.
개인재무설계의 효과는?
1. 재무상태를 진단해 보고, 인생의 중간점검을 해 볼 수 있다.
2. 꿈과 목표, 계획이 없는 경우 의미 있는 삶의 목표를 세우는 전환점이 된다.
3. 목표와 계획은 있지만 구체적이지 않은 경우, 그것을 구체화하는 계기가 된다.
4. 인생 전체를 돌아 볼 수 있고, 삶의 우선순위를 결정할 수 있다.
5. 재무설계사의 조언과 도움으로 합리적인 투자계획을 수립할 수 있다.
6. 실행력이 부족한 경우, 계획을 이루기 위해 실행하는 삶을 살 수 있다.
7. 정기적인 모니터링으로 재무목표를 점검하고, 목표를 수정, 보안할 수 있다.