분야
ppt목 차
재무설계의 정의
재무설계의분야
재무설계의 효과
재무설계와 재테크의 차이점
개인재무설계
재무설계 3원칙
재무설계의 필요성
투자 패러다임의 변화
재무설계의 정의
개인의 재무 또는 삶의 목표를 달성 할 수 있도록 재무계획을 수립하고 나서, 그 계획을 달성할 수 있도록 필요자금을 계산하고, 재무목표를 달성할 수 있는 적절한 상품을 선택하고, 자산배분을 통한 포트폴리오를 구성하는 과정
개인의 재정적 자유와 행복을 만들어 가는 과정
재무설계의 분야(1)
투자설계
-펀드 및 은행 예금/적금 등 다양한 금융상품에 대한 효율적인
투자 포트폴리오 구성
은퇴설계
-은퇴자금 계산 및 행복한 은퇴 생활을 위한 은퇴자금 준비 계획
수립
-퇴직연금을 이용한 은퇴생활 계획의 수립과 종업원 복지 정책의
수립
-가족경영 방식의 소규모 법인기업 핵심 임직원의 퇴직 및
은퇴설계
보험설계
-조기사망, 질병, 상해, 재산위험 등에 대비한 자신과 가족의
위험관리 계획수립