분야
ppt목차
재무 설계란?
재무 설계의 필요성
재무 설계는 언제 필요한가?
재무 설계 vs 재테크
재무 설계의 3원칙
재무 설계의 효과
개인 재무 설계란?
재무 설계보고서 예시
재무 설계 사례
재무 설계란?
재원의 적절한 관리를 통하여 재무목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하는 일련의 과정
이러한 과정에는 재무목표를 포함하여 자산, 부채, 수입, 지출 등 개인의 재무적, 비재무적 자료를 수집, 분석한 후 재무목표나 인생의 목표를 달성할 수 있도록 계획, 실행, 점검하는 모든 과정을 포함
재무설계는 여행의 계획을 세우는 것과 마찬가지로 인생의 긴 여정 동안 설계해야 할 재무목표나 인생의 목표를 정하는 것
예제) 노후 자금 마련 계획을 세우는 것
자녀 교육자금 마련 계획을 세우는 것
내 집 마련 계획을 세우는 것 등
재무 설계의 필요성(1/2)
1. 사회환경의 변화
급격한 출산율 하락
급격한 평균수명의 증가
2. 경제환경의 변화
직장인들의 정년단축
주택자금,교육자금 등의 급격한 상승
조세정책, 주택정책 등 경제정책의 잦은 변화
국민연금 등 공적 연금 제도의 불안
재무 설계의 필요성(2/2)
3. 개인의 니즈 변화
자산 재조정을 통한 개인 금융자산의 증가
여성의 지위변화(사회활동 증가, 이혼 등)
특정분야에 한정되지 않은 종합 자산관리 서비스에 대한 니드 증대
4. 금융시장의 변화
저금리에 따른 투자상품 활성화
파생상품 발달로 인한 금융상품의 복잡/다양화
금융기관 간의 장벽 붕괴