분야
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Contents
재무설계와 재테크의 차이점
5
재무설계의 정의
1
재무설계의 3원칙
2
재무설계 분야 및 과정
3
연령대별 재무 관심사
4
재무설계의 필요성 및 효과
6
투자 패러다임의 변화
7
성공 사례
8
개인의 재무설계
9
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재무설계의 정의
1
재무 설계
한 개인이 살아가면서 행하는 모든 금융활동을 고객의 현재 상황
과 미래 인생 목표에 맞추어 가장 효율적으로 달성 할 수 있는 전략
과 계획을 수립하고 장애가 되는 일련의 모든 재무 문제에 대한
해결방안을 마련하고 재무 설계에 따라 무리 없이 안전하게 설정
된 목표를 달성할 수 있도록 지속적으로 점검과 자문을 해주는
일련의 활동.
자산의 효율적이고 체계화된 종합 관리와 재원의 적절한 관리를
통하여 재무목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하는 일련의
과정을 의미.
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3-D Pie Chart
재무
설계
1. 계획
2. 자산 배분
3. 모니터링
재무설계의 3원칙
2
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재무설계의 3원칙
2
1. 계획
제1원칙 : 계획
< 재무설계의 제1원칙은 계획입니다. >
ㅡ. 목적지가 없는 비행기가 활주로를 이륙하지 못하듯, 재무설계에 있어서도
자신의 꿈과 인생의 목표를 달성할 수 있는 재무 목표를 수립하는 것이 첫 번
째 관문입니다. 재무계획이 있기 위해서는 자신의 꿈과 인생의 목표가 정립되
어야 합니다. 어떤 삶을 살기를 희망하는지, 어떤 은퇴생활을 꿈꾸는지, 이러
한 인생의 목표를 바탕으로 그것을 달성하기 위한 재무목표를 수립하고, 계획
하게 됩니다.
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