분야
ppt목 차
재무설계란 무엇인가?
재무설계의 필요성
재무설계 VS 재테크
재무설계의 3원칙
투자 패러다임의 변화
성공사례
재무목표
전략 수립
실행, 감독
재무설계란 무엇인가?
재무목표를 정하여, 목표 달성을 위해
상호 연관성이 있는 총괄적이며
전반적인 전략을 수립, 실행, 감독을 하는 프로세스
돈을 벌게 해 주는 것이 아니라, 개인 인생주기에 걸쳐 일어나는 다양한 재무 관심사에 대해 조언해주고 문제가 있으면 치료방법을 제시해 줌으로써 궁극적으로 건강한 삶을 살 수 있도록 도와드리는 역할
재정적 자유와 행복
재무설계란 무엇인가?
재무설계의 상담분야
투자설계
(Investment Planning)
펀드 및 은행 예·적금 등 다양한 금융상품에 대한 효율적인 투자 포트폴리오 구성
보험설계
(Risk Management Planning)
조기사망, 질병, 상해, 재산위험 등에 대비한 자신과 가족의 위험관리 계획 수립
증여·상속설계
(Estate Planning)
증여·상속 및 자산의 사회환원에 대한 체계적인 계획수립
사업주 사망 시 자산 감소의 최소화 및 사업승계 사전 대책 수립
부동산설계
(Real Estate Planning)
주거용, 투자용 부동산의 기대수익률 및 효율적 자산배분과 부동산 포트폴리오 구성
세금설계
(Tax Planning)
종합소득, 양도소득, 증여, 상속과 관련한 절세전략 수립
은퇴설계
(Retirement Planning)
은퇴자금 계산 및 행복한 노후생활을 위한 은퇴자금 준비 계획 수립
퇴직연금을 이용한 은퇴생활 계획의 수립과 종업원 복지 정책의 수립
가족경영 방식의 소규모 법인기업 핵심 임직원의 퇴직 및 은퇴설계
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필기 자료