분야
ppt1.재무설계의 정의
2. 재테크와 재무설계
3. 재무설계의 효과
4. 재무설계의 목표
5. 재무설계의 현황
6. 성공사례
재무 설계란?
재무설계란 자산의 효과적인 관리를 통하여 개인이 재무목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하는 일련의 과정(Process)을 의미합니다.
재무설계가 필요한 시기
개인이 계획한 재무 목표에 대한 점검이 필요할 때
개인이 재무목표를 세울 시간과 여력이 없을 경우
내가 모르는 금융 부분에 대한 조언이 필요할 때
열심히 저축하는데 돈이 센다고 생각할 때
금융상품 가입에 대한 단순한 상담이 아닌 객관적이고 종합적인 재무설계가 필요할 때
금융상품을 가입한 후 시장환경이 변화하여 리모델링이 필요한 경우
재무설계의 상담분야
투자설계
- 펀드 및 은행 예금 적금 등 다양한 금융 상품에 대한 효율 적인 투자 포트폴리오 구성
은퇴설계
은퇴자금 계산 및 행복한 노후 생활을 위한 은퇴자금 준비 계획 수립
퇴직 연금을 이용한 은퇴 생활 계획의 수립과 종업원 복지 정책의 수립
보험설계
- 조기사망, 질병, 상해, 재산위험 등에 대비한 자신과 가족의 위험 관리 계획 수립
부동산설계
- 주거용, 투자용 부동산의 기대수익률 및 효율적인 자산 분배와 부동산 포트폴리오 구성
세금설계
- 종합소득, 양도소득, 증여, 상속과 관련한 절세전략 수립
증여 및
상속 설계
증여, 상속 및 자산의 사회 환원에 대한 체계적인 계획수립
사업주 사망시 자산 감소의 최소화 및 사업승계 사전대책 수립